Публічная палітыка ПАД/ФТ

2.1. Да падключэння прадаўца да прыёму плацяжоў Таварыства правярае яго асобу або рэгістрацыйныя звесткі, паўнамоцтвы прадстаўніка, структуру валодання і фактычнага кантролю, характар дзейнасці і рэквізіты для выплат. Падключэнне ажыццяўляецца пасля завяршэння неабходных праверак і ўзгадненняў.

2.2. Для юрыдычнай асобы могуць запытвацца рэгістрацыйныя і падатковыя звесткі, выпіска з рэестра, адрас, звесткі аб кіраўніку, прадстаўніках і канчатковых бенефіцыярных уладальніках. Для ІП і фізічных асоб — звесткі аб асобе, дакуменце, адрасе і рэгістрацыі або падатковым статусе, калі яны неабходныя для праверкі.

2.3. Таварыства можа запытваць дакументы аб паўнамоцтвах, структуры валодання, банкаўскім рахунку, крыніцы сродкаў, прызначэнні аперацыі, паходжанні тавару і праве яго распаўсюджвання. Для замежных дакументаў пры неабходнасці запытваюцца пераклад і належнае засведчанне.

2.4. Праверка пакупнікоў праводзіцца ў аб'ёме, неабходным для адпаведнай паслугі або аперацыі. Дадатковыя звесткі могуць спатрэбіцца, калі абавязковых даных недастаткова або абставіны аперацыі патрабуюць удакладнення.

2.5. Карыстальнікі прадастаўляюць дакладныя і актуальныя звесткі і паведамляюць аб іх істотных зменах. Пры немагчымасці завяршыць абавязковую праверку падключэнне або выкананне адпаведнай аперацыі можа быць адхілена на прававой або дагаворнай падставе, якая прымяняецца.

3.1. Пры ацэнцы рызыкі ўлічваюцца звесткі аб кліенце і яго дзейнасці, структура валодання, тавары, геаграфія аперацый і характар разлікаў. Пры павышанай рызыцы Таварыства можа праводзіць дадатковую праверку і запытваць пацвярджальныя дакументы.

3.2. У неабходным аб'ёме правяраюцца звесткі аб кліенце, прадстаўніках, бенефіцыярах і іншых удзельніках аперацый па пераліках, якія прымяняюцца, і даступных законных крыніцах. Магчымае супадзенне патрабуе праверкі і само па сабе не азначае парушэння.

3.3. Таварыства можа паўторна правяраць звесткі ў перыяд абслугоўвання, у тым ліку пры змене даных кліента, рэквізітаў, дзейнасці або абставін аперацый. Статус нерэзідэнта або публічнай службовай асобы сам па сабе не азначае супрацьпраўнай дзейнасці.

4.1. Прадавец прадастаўляе дакладнае апісанне тавару, цану, спосаб і ўмовы перадачы, правілы выкарыстання, тэрытарыяльныя абмежаванні і ўмовы вяртання. Прадавец пацвярджае законнае паходжанне тавару і наяўнасць неабходных правоў на яго распаўсюджванне.

4.2. У залежнасці ад тавару могуць запытвацца дакументы пастаўшчыка, ліцэнзійныя або дыстрыбутарскія пагадненні, пацвярджэнне аўтарства і права перапродажу. Набыццё асобніка праграмы або падпіскі само па сабе не пацвярджае права на іх далейшы перапродаж.

4.3. Не дапускаюцца фіктыўныя тавары і заказы, кантрафакт, выкрадзеныя акаўнты і даныя, аперацыі па пераводзе сродкаў у наяўныя пад выглядам пакупак і прыём плацяжоў за схаваных трэціх асоб. Нельга маскіраваць прадаўца або фактычную катэгорыю тавару. Асобныя катэгорыі дапускаюцца толькі пасля неабходнага прававога і банкаўскага ўзгаднення.

5.1. Таварыства аналізуе плацяжы, звесткі аб заказах, пацвярджэнні перадачы тавару, вяртанні, выплаты і звароты карыстальнікаў, каб выяўляць неадпаведнасці і прадухіляць незаконнае выкарыстанне Платформы.

5.2. Для ўдакладнення абставін аперацыі могуць запытвацца дагаворы, рахункі, пацвярджэнні заказу, выдачы тавару або прадастаўлення доступу, тлумачэнні аб прызначэнні плацяжу і іншыя дакументы, якія датычацца аперацыі. Запыт праверкі сам па сабе не з'яўляецца абвінавачваннем карыстальніка ў парушэнні.

6.1. Выплаты прадаўцам праводзяцца па пацверджаных продажах на правераны банкаўскі рахунак належнага атрымальніка ў межах дапушчальнай разліковай схемы. Змена рэквізітаў патрабуе праверкі. Указанне трэцяй асобы не з'яўляецца дастатковай падставай для пералічэння ёй сродкаў.

6.2. Парадак разлікаў, камісіі, тэрміны выплат, а таксама дапушчальныя рэзервы і адтэрміноўкі вызначаюцца адпаведным дагаворам і патрабаваннямі, якія прымяняюцца. Гэтая палітыка сама па сабе не ўводзіць дадатковых камісій, рэзерваў або тэрмінаў утрымання сродкаў.

6.3. Вяртанне звязваецца з зыходнай пакупкай і праводзіцца паводле правіл вяртання, банка і плацежнай сістэмы, якія прымяняюцца. Змена атрымальніка або плацежнага інструмента магчымая толькі пры наяўнасці належнай падставы і пасля неабходных праверак.

6.4. Гэтая палітыка апісвае разлікі з прадаўцамі банкаўскім пераводам. Яна не прадугледжвае наяўных выплат, выплат у крыптаактывах або пакупкі крыптаактываў за сродкі прадаўцоў.

7.1. Пры наяўнасці прадугледжанай заканадаўствам або дагаворам падставы Таварыства можа адмовіць у падключэнні або аперацыі, абмежаваць асобныя функцыі Платформы або спыніць абслугоўванне. Меры прымяняюцца ў межах паўнамоцтваў Таварыства з улікам характару выяўленых абставін.

7.2. Прыпыненне аперацый, блакіраванне або замарожванне сродкаў ажыццяўляюцца толькі пры наяўнасці прававой падставы, якая прымяняецца. Само падазрэнне або накіраванне паведамлення не азначае адвольнага права ўтрымліваць сродкі. Зняцце абавязковых абмежаванняў праводзіцца ва ўстаноўленым парадку.

7.3. Таварыства ўзаемадзейнічае з абслугоўваючымі банкамі і ўпаўнаважанымі дзяржаўнымі органамі і перадае звесткі ў выпадках і аб'ёме, прадугледжаных законам. Інфармацыя аб праверцы і прынятай меры паведамляецца карыстальніку ў той частцы, раскрыццё якой дапускаецца заканадаўствам.

8.1. Звесткі і дакументы апрацоўваюцца для ідэнтыфікацыі і праверкі кліентаў, выканання дагавораў і абавязкаў Таварыства, кантролю аперацый, прадухілення махлярства і разгляду зваротаў — пры наяўнасці адпаведнай прававой падставы.

8.2. Таварыства абмяжоўвае доступ да даных колам упаўнаважаных асоб і прымяняе меры іх абароны. Перадача звестак банкам, упаўнаважаным органам і прыцягнутым выканаўцам дапускаецца пры наяўнасці належнай падставы і з захаваннем патрабаванняў да абароны даных, якія прымяняюцца.

8.3. Дакументы захоўваюцца на працягу тэрмінаў, неабходных для прадугледжаных мэт і выканання абавязкаў паводле закона. Пасля заканчэння тэрмінаў, якія прымяняюцца, даныя выдаляюцца або абязлічваюцца, калі адсутнічае іншая законная падстава для захоўвання. Падрабязныя ўмовы апрацоўкі і правы суб'ектаў даных вызначаюцца палітыкай апрацоўкі персанальных даных Платформы.

8.4. Карыстальнікам не варта накіроўваць паролі, коды пацвярджэння, PIN-коды і CVV/CVC банкаўскіх картак. Дакументы, якія змяшчаюць персанальныя даныя, перадаюцца толькі праз узгоднены абаронены канал. Каб атрымаць інструкцыю па перадачы дакументаў, трэба звярнуцца ў падтрымку.

9.1. Па пытаннях праверкі, запыту дакументаў, статусу аперацыі або абмежавання карыстальнік можа звярнуцца ў службу падтрымкі Платформы. У звароце рэкамендуецца ўказаць ідэнтыфікатар акаўнта або заказу, дату аперацыі і кароткае апісанне пытання.

9.2. Карыстальнік можа прадаставіць тлумачэнні і дадатковыя дакументы для ўдакладнення даных і перагляду рашэння. Звароты разглядаюцца ў парадку і тэрміны, прадугледжаныя заканадаўствам, якое прымяняецца, і адпаведным дагаворам. Таварыства дае адказ у межах інфармацыі, якую мае права раскрыць.

9.3. Аб падазроных дзеяннях, несанкцыянаваным выкарыстанні акаўнта, фіктыўных таварах або парушэнні правоў таксама можна паведаміць у падтрымку. Накіраванне звароту не абмяжоўвае права карыстальніка звярнуцца ва ўпаўнаважаныя органы або суд.

10.1. Публічная палітыка размяшчаецца на market.platio.by. Пры змене падыходаў да працы Платформы або патрабаванняў, якія прымяняюцца, Таварыства публікуе актуальную рэдакцыю. Змена палітыкі сама па сабе не змяняе ўмоў раней заключаных дагавораў; іх змена ажыццяўляецца ў прадугледжаным парадку.

10.2. Гэты дакумент раскрывае агульныя прынцыпы ПАД/ФТ. Тэхнічныя алгарытмы, унутраныя крытэрыі выяўлення падазроных аперацый і звесткі, раскрыццё якіх абмежавана законам, у публічную версію не ўключаюцца.

Аператар

ТАА «Платио Пеймент Технолоджис»

Платформа

market.platio.by

Звароты

support@platio.by