Публичная политика ПОД/ФТ

2.1. До подключения продавца к приёму платежей Общество проверяет его личность или регистрационные сведения, полномочия представителя, структуру владения и фактического контроля, характер деятельности и реквизиты для выплат. Подключение осуществляется после завершения необходимых проверок и согласований.

2.2. Для юридического лица могут запрашиваться регистрационные и налоговые сведения, выписка из реестра, адрес, сведения о руководителе, представителях и конечных бенефициарных владельцах. Для ИП и физических лиц — сведения о личности, документе, адресе и регистрации или налоговом статусе, когда они необходимы для проверки.

2.3. Общество может запрашивать документы о полномочиях, структуре владения, банковском счёте, источнике средств, назначении операции, происхождении товара и праве его распространения. Для иностранных документов при необходимости запрашиваются перевод и надлежащее удостоверение.

2.4. Проверка покупателей проводится в объёме, необходимом для соответствующей услуги или операции. Дополнительные сведения могут потребоваться, если обязательных данных недостаточно либо обстоятельства операции требуют уточнения.

2.5. Пользователи предоставляют достоверные и актуальные сведения и сообщают об их существенных изменениях. При невозможности завершить обязательную проверку подключение или выполнение соответствующей операции может быть отклонено на применимом правовом или договорном основании.

3.1. При оценке риска учитываются сведения о клиенте и его деятельности, структура владения, товары, география операций и характер расчётов. При повышенном риске Общество может проводить дополнительную проверку и запрашивать подтверждающие документы.

3.2. В необходимом объёме проверяются сведения о клиенте, представителях, бенефициарах и иных участниках операций по применимым перечням и доступным законным источникам. Возможное совпадение требует проверки и само по себе не означает нарушения.

3.3. Общество может повторно проверять сведения в период обслуживания, в том числе при изменении данных клиента, реквизитов, деятельности или обстоятельств операций. Нерезидентство или статус публичного должностного лица сами по себе не означают противоправной деятельности.

4.1. Продавец предоставляет достоверное описание товара, цену, способ и условия передачи, правила использования, территориальные ограничения и условия возврата. Продавец подтверждает законное происхождение товара и наличие необходимых прав на его распространение.

4.2. В зависимости от товара могут запрашиваться документы поставщика, лицензионные или дистрибьюторские соглашения, подтверждение авторства и права перепродажи. Приобретение экземпляра программы или подписки само по себе не подтверждает право на их дальнейшую перепродажу.

4.3. Не допускаются фиктивные товары и заказы, контрафакт, похищенные аккаунты и данные, операции по обналичиванию под видом покупок и приём платежей за скрытых третьих лиц. Нельзя маскировать продавца или фактическую категорию товара. Отдельные категории допускаются только после необходимого правового и банковского согласования.

5.1. Общество анализирует платежи, сведения о заказах, подтверждения передачи товара, возвраты, выплаты и обращения пользователей, чтобы выявлять несоответствия и предотвращать незаконное использование Платформы.

5.2. Для уточнения обстоятельств операции могут запрашиваться договоры, счета, подтверждения заказа, выдачи товара или предоставления доступа, пояснения о назначении платежа и иные относящиеся к операции документы. Запрос проверки сам по себе не является обвинением пользователя в нарушении.

6.1. Выплаты продавцам производятся по подтверждённым продажам на проверенный банковский счёт надлежащего получателя в рамках допустимой расчётной схемы. Изменение реквизитов требует проверки. Указание третьего лица не является достаточным основанием для перечисления ему средств.

6.2. Порядок расчётов, комиссии, сроки выплат, а также допустимые резервы и отсрочки определяются соответствующим договором и применимыми требованиями. Настоящая политика сама по себе не вводит дополнительных комиссий, резервов или сроков удержания средств.

6.3. Возврат связывается с исходной покупкой и проводится по применимым правилам возврата, банка и платёжной системы. Изменение получателя или платёжного инструмента возможно только при наличии надлежащего основания и после необходимых проверок.

6.4. Настоящая политика описывает расчёты с продавцами банковским переводом. Она не предусматривает наличных выплат, выплат в криптоактивах или покупки криптоактивов за средства продавцов.

7.1. При наличии предусмотренного законодательством или договором основания Общество может отказать в подключении или операции, ограничить отдельные функции Платформы либо прекратить обслуживание. Меры применяются в пределах полномочий Общества с учётом характера выявленных обстоятельств.

7.2. Приостановление операций, блокирование или замораживание средств осуществляются только при наличии применимого правового основания. Само подозрение или направление сообщения не означает произвольного права удерживать средства. Снятие обязательных ограничений производится в установленном порядке.

7.3. Общество взаимодействует с обслуживающими банками и уполномоченными государственными органами и передаёт сведения в случаях и объёме, предусмотренных законом. Информация о проверке и принятой мере сообщается пользователю в той части, раскрытие которой допускается законодательством.

8.1. Сведения и документы обрабатываются для идентификации и проверки клиентов, исполнения договоров и обязанностей Общества, контроля операций, предотвращения мошенничества и рассмотрения обращений — при наличии соответствующего правового основания.

8.2. Общество ограничивает доступ к данным кругом уполномоченных лиц и применяет меры их защиты. Передача сведений банкам, уполномоченным органам и привлечённым исполнителям допускается при наличии надлежащего основания и с соблюдением применимых требований к защите данных.

8.3. Документы сохраняются в течение сроков, необходимых для предусмотренных целей и исполнения обязанностей по закону. По окончании применимых сроков данные удаляются или обезличиваются, если отсутствует иное законное основание для хранения. Подробные условия обработки и права субъектов данных определяются политикой обработки персональных данных Платформы.

8.4. Пользователям не следует направлять пароли, коды подтверждения, PIN-коды и CVV/CVC банковских карт. Документы, содержащие персональные данные, передаются только через согласованный защищённый канал. Для получения инструкции по передаче документов необходимо обратиться в поддержку.

9.1. По вопросам проверки, запроса документов, статуса операции или ограничения пользователь может обратиться в службу поддержки Платформы. В обращении рекомендуется указать идентификатор аккаунта или заказа, дату операции и краткое описание вопроса.

9.2. Пользователь может предоставить пояснения и дополнительные документы для уточнения данных и пересмотра решения. Обращения рассматриваются в порядке и сроки, предусмотренные применимым законодательством и соответствующим договором. Общество предоставляет ответ в пределах информации, которую вправе раскрыть.

9.3. О подозрительных действиях, несанкционированном использовании аккаунта, фиктивных товарах или нарушении прав также можно сообщить в поддержку. Направление обращения не ограничивает право пользователя обратиться в уполномоченные органы или суд.

10.1. Публичная политика размещается на market.platio.by. При изменении подходов к работе Платформы или применимых требований Общество публикует актуальную редакцию. Изменение политики само по себе не изменяет условия ранее заключённых договоров; их изменение осуществляется в предусмотренном порядке.

10.2. Настоящий документ раскрывает общие принципы ПОД/ФТ. Технические алгоритмы, внутренние критерии выявления подозрительных операций и сведения, раскрытие которых ограничено законом, в публичную версию не включаются.

Оператор

ООО «Платио Пеймент Технолоджис»

Платформа

market.platio.by

Обращения

support@platio.by